Quelle est la meilleure banque en ligne avec le moins de frais ?
Découvrez notre comparatif des meilleures banques en ligne avec le moins de frais. Comparez BoursoBank, Fortuneo ou encore Hello Bank! et Monabanq.
Comparatif : BoursoBank vs Fortuneo - quelle banque choisir ?
Choisir une banque en ligne peut sembler difficile. Ce guide compare BoursoBank et Fortuneo selon des critères clés comme les frais bancaires, les cartes proposées, les opérations courantes et les services supplémentaires. Découvrez laquelle correspond le mieux à vos besoins.
Sommaire
Quels critères regarder pour choisir entre BoursoBank et Fortuneo ?
Avant de plonger dans les détails, voici les principaux critères à considérer pour choisir entre BoursoBank et Fortuneo :
- Frais bancaires : Quels sont les coûts liés à la tenue de compte, aux opérations courantes et aux services supplémentaires ?
- Cartes bancaires : Les conditions pour bénéficier de cartes gratuites et les frais liés à leur utilisation.
- Services courants : Facilité des virements, retraits et paiements à l’étranger.
- Services additionnels : Découvert autorisé, assurances et outils numériques.
- Offres de bienvenue : Les promotions proposées à l’ouverture d’un compte.
BoursoBank / Fortunéo : comparaison des frais bancaires
Les frais bancaires jouent un rôle crucial dans le choix d’une banque en ligne. Voici une comparaison des coûts entre BoursoBank et Fortuneo :
| Service | BoursoBank | Fortuneo |
|---|---|---|
| Tenue de compte | Gratuit | Gratuit |
| Alertes SMS | Gratuit | Gratuit jusqu’à 10 par mois, puis 2,50 € par tranche de 10 alertes supplémentaires |
| Virements et prélèvements SEPA | Gratuit | Gratuit |
BoursoBank / Fortunéo : comparatif des cartes bancaires
Les cartes bancaires proposées par BoursoBank et Fortuneo diffèrent selon les options et les conditions d’utilisation. Voici une comparaison :
| Type de carte | BoursoBank | Fortuneo |
|---|---|---|
| Carte standard (débit immédiat ou différé) | Visa Welcome ou Ultim - Gratuit* | CB Mastercard - Gratuit* |
| Carte premium | Visa Ultim - Gratuit* | Gold Mastercard - Gratuit* |
| Retraits en devises | 1 retrait gratuit/mois, puis 1,69% par retrait | Gratuit sous conditions |
*Sous conditions d’utilisation (ex. : paiement mensuel minimum).
Fortunéo vs BoursoBank : le comparatif des services courants
Les opérations bancaires du quotidien, comme les virements ou les paiements à l’étranger, sont également des critères déterminants.
| Opération | BoursoBank | Fortuneo |
|---|---|---|
| Virements SEPA en ligne | Gratuit | Gratuit |
| Paiements hors zone euro | 1,69% par transaction (Visa Welcome) | Gratuit (Gold Mastercard, sous conditions) |
Services supplémentaires proposés par Fortuneo et BoursoBank
Les services additionnels tels que le découvert autorisé ou les assurances renforcent la compétitivité des banques en ligne :
| Service | BoursoBank | Fortuneo |
|---|---|---|
| Découvert autorisé | Oui, sous conditions | Oui, sous conditions |
| Assurance moyens de paiement | Optionnelle | Incluse avec certaines cartes |
| Outils numériques | Application mobile complète | Application mobile complète |
Les Offres de bienvenue des deux banques en ligne
Les deux banques proposent régulièrement des primes de bienvenue attractives pour l’ouverture d’un compte. Ces offres varient selon les périodes :
- BoursoBank : en règle générale 150 € offerts pour toute ouverture de compte (selon les promotions en cours).
- Fortuneo : en règle générale 80 € offerts pour toute ouverture de compte (selon les promotions en cours).
Pour plus d’informations, consultez les brochures tarifaires officielles :
Quelle est la différence entre Fortuneo et BoursoBank ?
Fortuneo et BoursoBank, deux leaders des banques en ligne en France, se distinguent principalement par leurs offres de cartes bancaires, leurs frais à l’étranger et leurs services complémentaires. Bien qu’elles partagent plusieurs points communs, comme l’absence de frais de tenue de compte et des applications mobiles performantes, leurs particularités méritent d’être soulignées pour choisir la banque qui correspond le mieux à vos besoins.
BoursoBank propose des cartes comme la Visa Welcome et la Visa Ultim, toutes deux gratuites sous condition d’utilisation. Fortuneo, de son côté, met à disposition des cartes CB Mastercard et Gold Mastercard, également gratuites, mais sous conditions de revenus ou d’utilisation mensuelle. Les deux banques permettent ainsi de bénéficier de cartes haut de gamme à moindre coût, mais les critères d’éligibilité diffèrent légèrement.
Pour les paiements ou retraits hors zone euro, BoursoBank offre un avantage avec sa carte Visa Ultim (gratuite pour certains retraits mensuels), tandis que Fortuneo propose des paiements gratuits avec la Gold Mastercard, sous réserve d’utilisation régulière. Si vous voyagez fréquemment, les deux options restent très compétitives par rapport aux banques traditionnelles.
Les deux banques sont reconnues pour la qualité de leur application mobile, permettant une gestion complète des comptes. Toutefois, BoursoBank se distingue par ses fonctionnalités de gestion budgétaire avancées, tandis que Fortuneo se concentre davantage sur des outils d’investissement, comme la gestion de portefeuilles boursiers.
En termes de primes à l’ouverture d’un compte, BoursoBank est souvent plus généreuse avec des offres régulières à 150 €, contre 80 € chez Fortuneo. Ces offres varient cependant selon les périodes et les promotions en cours.
La différence entre Fortuneo et BoursoBank réside principalement dans leurs services complémentaires et leurs conditions d’accès aux cartes bancaires. Si vous recherchez une solution axée sur l’investissement et des cartes Gold accessibles, Fortuneo est idéale. En revanche, BoursoBank est souvent plébiscitée pour ses offres attractives et sa flexibilité, notamment pour les jeunes actifs ou les voyageurs réguliers. Par ailleurs BoursoBank est depuis un grand nombre d'année maintenant classée la banque la moins chère.
Quelle banque se cache derrière Fortuneo et BoursoBank ?
Fortuneo et BoursoBank, deux acteurs majeurs des banques en ligne en France, sont en réalité des filiales de grands groupes bancaires traditionnels, ce qui leur permet d’offrir des services fiables et sécurisés. Fortuneo appartient au groupe Crédit Mutuel Arkéa, un acteur reconnu du secteur bancaire en Europe, qui garantit une gestion financière solide et des produits innovants, notamment pour les investisseurs. Quant à BoursoBank, elle est la filiale de Société Générale, l’une des plus grandes banques françaises, offrant un large éventail de services, allant des cartes bancaires gratuites aux outils numériques performants.
Ces affiliations leur permettent de combiner les avantages des banques en ligne – tels que les frais réduits et une gestion 100 % digitale – avec la solidité et l’expertise des groupes bancaires traditionnels. Cette double identité rassure les clients, tout en permettant à ces banques en ligne d’investir dans des technologies innovantes et des offres compétitives.